الانتقال إلى المحتوى الرئيسي

المعاملات البنكية والتسوية

يشرح هذا الدليل الشاشة الرئيسية للتسوية البنكية في MyCloudBook: كيفية قراءة الاقتراحات، وكيفية تسوية كل بند، وكيفية التعامل مع البنود التي ليس لها مستند.

نظرة عامة

تبويب Bank Transactions & Reconcile هو الشاشة الرئيسية للتسوية البنكية. ويعرض بنود كشف الحساب. وتسوية البند تعني ربطه بالمستند في الدفاتر الذي يسجل نفس العملية. وعندما تتم تسوية كل بند في الفترة أو استبعاده، يتفق البنك والدفاتر، ويمكن إكمال الفترة.

يمكن لكل بند غير مُسوّى أن يعرض اقتراحًا في عمود Match، لذلك تحتاج معظم البنود إلى نقرة واحدة فقط.

كيفية فتح التبويب

  1. في قائمة التنقل اليسرى، انقر على Banking.
  2. في تبويب Banks، انقر نقرًا مزدوجًا على البنك. يُفتح ملف البنك في تبويب خاص به يحمل اسم البنك.
  3. انقر على التبويب الداخلي Bank Transactions & Reconcile.

يُفتح التبويب على أقدم فترة تسوية قيد التنفيذ، ويعرض البنود غير المُسوّاة، الأقدم أولًا. ويعرض المثال كشف حساب أكتوبر لبنك Harbor Community Bank، مع أربعة أنواع من الاقتراحات.

تبويب Bank Transactions and Reconcile وفيه أحد عشر بندًا غير مُسوّى، مع اقتراحات من الأنواع Exact Match وRule وAI وHistory similar.
الشكل 1. تبويب Bank Transactions & Reconcile.
  1. 1Reconcile. يسوّي البنود المختارة مع مطابقاتها التامة.
  2. 2Apply Rules. يطبّق اقتراح القاعدة على البنود المختارة.
  3. 3AI Suggestions All. يطلب اقتراحات من الذكاء الاصطناعي. وعند اختيار بنود، يصبح اسم الزر AI Suggestions.
  4. 4Create. يضم Find and Reconcile… والأوامر التي تنشئ مستندًا للبنود المختارة.
  5. 5Add Transaction. يضيف بندًا يدويًا.
  6. 6Mark as Completed. يكمل الفترة عندما تكون جاهزة.
  7. 7فترة التسوية. تعرض علامة x كل الفترات.
  8. 8Filters. التواريخ والحالة والبحث.
  9. 9أرقام الفترة: الحالة، والرصيد الختامي، ورصيد البنك المطابق، والفرق، والبنود غير المُسوّاة.
  10. 10مطابقة تامة: مستند في الدفاتر يناسب هذا البند. ويؤدي النقر إلى فتح المستند.
  11. 11اقتراح قاعدة: ستنشئ قاعدة هذا المستند.
  12. 12اقتراح من الذكاء الاصطناعي: المستند والحساب والمستفيد التي يقترحها الذكاء الاصطناعي.
  13. 13اقتراح من نوع History similar: بند سابق يشبه هذا البند، تمت تسويته مع هذا النوع من المستندات.

الأعمدة وعوامل التصفية

العمودالمعنى
Dateتاريخ البند.
Descriptionنص البنك. وتحته المستفيد والمرجع.
Spentالمبلغ الذي خرج من الحساب.
Receivedالمبلغ الذي دخل الحساب.
Balanceالرصيد بعد البند. ولا تُحتسب البنود المستبعدة.
الحالةUnreconciled أو Reconciled أو Excluded.
Matchاقتراح البند، أو مستندات البند الذي تمت تسويته.

لا يظهر في القائمة البند المؤرخ بعد نهاية الفترة المعروضة. انقر على علامة x الخاصة بالفترة لعرض جميع البنود.

لوحة Filters مع From Date وTo Date وStatus وSearch.
الشكل 2. لوحة Filters.
  1. 1From Date.
  2. 2To Date.
  3. 3Status. تبدأ بالقيمة Unreconciled. وتعرض علامة x كل الحالات.
  4. 4Search. وصف أو مستفيد أو مرجع.
قائمة فترات التسوية للبنك، مع الحالة وتاريخ الانتهاء والرصيد الختامي والبنود غير المُسوّاة والفرق.
الشكل 3. قائمة الفترات.
  1. 1حقل الفترة.
  2. 2الفترات مع أرقامها.

تسوية المطابقات التامة

تعني Exact Match أن المستند موجود بالفعل في الدفاتر.

  1. انقر على الشارة لفحص المستند، إذا أردت.
  2. حدّد مربع الاختيار لكل بند.
  3. انقر على Reconcile. تعرض شارة الزر عدد البنود.
  4. في حالة عدة بنود، انقر على Yes في السؤال.
أربعة بنود محددة لها مطابقات تامة، وزر Reconcile مع العدد 4.
الشكل 4. تم تحديد أربعة بنود.
  1. 1Reconcile، مع عدد البنود.
السؤال Reconcile 4 transactions with their exact matches?
الشكل 5. السؤال الخاص بعدة بنود.
  1. 1السؤال.

تختفي البنود من القائمة، لأن عامل التصفية Status يعرض البنود غير المُسوّاة. ولا يُنشأ مستند جديد. ويحفظ MyCloudBook الربط فقط.

تطبيق القواعد

تشير الشارة الزرقاء إلى قاعدة تناسب البند. حدّد البند، وانقر على Apply Rules، ثم انقر على Yes. تنشئ القاعدة مصروفًا أو إيصالًا أو تحويلًا جديدًا، وتسوّي البند مع هذا المستند.

السؤال Apply the rules to the 1 selected transaction، مع ملاحظة أن القاعدة تنشئ مستندًا محاسبيًا جديدًا.
الشكل 6. سؤال الأمر Apply Rules.
  1. 1السؤال. ويذكّرك بأن كل قاعدة تنشئ مستندًا جديدًا.

يشرح دليل قواعد البنك كيفية كتابة القاعدة.

Find and Reconcile

استخدم Find and Reconcile… عندما يكون المستند موجودًا ولكن البند لا يعرض مطابقة تامة. وفي المثال، أودع البنك 425.00 في Oct 21 مقابل إيصالين بتاريخ Oct 20.

  1. افتح قائمة إجراءات الصف للبند، وانقر على Find and Reconcile….
  2. حدّد الحركات حتى تصبح بطاقة DIFFERENCE خضراء وتعرض the totals are equal.
  3. انقر على Reconcile.
نافذة Find and Reconcile مع المعاملة بمبلغ 425.00، وإيصالين محددين بمبلغي 255.00 و170.00، وفرق قدره 0.00.
الشكل 7. نافذة Find and Reconcile.
  1. 1TRANSACTIONS TO RECONCILE. البند ومبلغه.
  2. 2SELECTED POSTS. إجمالي الحركات المحددة.
  3. 3DIFFERENCE. يظهر باللون الأخضر عندما يتساوى الإجماليان.
  4. 4يوضّح النص عدد الحركات التي يمكنك تحديدها.
  5. 5From.
  6. 6To.
  7. 7Search. رقم مستند، أو جزء من المرجع أو الوصف. اضغط Enter.
  8. 8Amount.
  9. 9زر Search.
  10. 10الحركات غير المُسوّاة في الحساب البنكي. حدّد مربعات الاختيار.
  11. 11Reconcile. يكون متاحًا عندما يتساوى الإجماليان.
  • يمكن أن يقابل البند الواحد عدة حركات، كما في المثال.
  • يمكن أن تشترك عدة بنود في حركة واحدة. حدّد البنود، وافتح قائمة Create، وانقر على Find and Reconcile….

إنشاء مستند من بند

عندما لا يوجد في الدفاتر مستند لبند ما، مثل رسوم البنك، أنشئ المستند من البند.

  1. افتح قائمة إجراءات الصف للبند، وانقر على الأمر، مثل Create Expense.
  2. يُفتح مستند جديد بالتاريخ والمبلغ والوصف والحساب البنكي.
  3. اختر حساب البند، وأكمل المستند.
  4. انقر على Save & Reconcile. يحفظ MyCloudBook المستند، ويسوّي البند، ويعود إلى التبويب.
قائمة إجراءات الصف لبند كشف الحساب، وفيها Find and Reconcile وأوامر الإنشاء وCreate Rule وExclude وEdit.
الشكل 8. قائمة إجراءات الصف للبند.
  1. 1قائمة البند. تعتمد عناصرها على حالة البند.
مصروف جديد أُنشئ من بند كشف الحساب بمبلغ 42.50، بالتاريخ Oct 23, 2026، وPay From هو Harbor Community Bank، مع زر Save and Reconcile.
الشكل 9. مصروف جديد من بند كشف الحساب.
  1. 1المستند الجديد.
  2. 2Date. تاريخ البند.
  3. 3Pay From. حساب البنك.
  4. 4GL Account. اختر حساب المصروف.
  5. 5Description. نص البنك. يمكنك تغييره.
  6. 6Amount. مبلغ البند.
  7. 7Save & Reconcile.
الأمرالاستخدام
Create Receiptأموال داخلة من عملية بيع.
Create Receipt Voucherأموال داخلة تسدد فاتورة غير مسددة.
Create Expenseأموال خارجة لشراء غير مسجل في فاتورة شراء.
Create Bill Paymentأموال خارجة تسدد فاتورة شراء غير مسددة.
Create Transferأموال تنتقل إلى حساب آخر للشركة أو منه.
قائمة Create في شريط الأدوات، وفيها Find and Reconcile وأوامر الإنشاء.
الشكل 10. قائمة Create للبنود المختارة.
  1. 1القائمة. تعرض الأوامر التي تناسب البنود المختارة.

عند تحديد عدة بنود، يُنشأ مستند واحد بإجماليها.

اقتراحات الذكاء الاصطناعي

يطلب AI Suggestions All من خدمة ذكاء اصطناعي اقتراح مستند للبنود التي ليس لها اقتراح بعد. حدّد بنودًا أولًا لطلب الاقتراح لهذه البنود فقط. ولا ينشئ الذكاء الاصطناعي مستندًا أبدًا ولا يسوّي بندًا أبدًا. والقرار لك.

السؤال Send the first 100 unreconciled transactions of the period without an AI suggestion to the AI?
الشكل 11. سؤال الأمر AI Suggestions.
  1. 1السؤال. ويُحتسب هذا الاستدعاء طلبًا واحدًا من حد طلبات الذكاء الاصطناعي للشركة.

تعرض شارة بنفسجية الاقتراح. ضع المؤشر على الشارة لقراءة درجة الثقة والسبب.

لوحة AI suggestion مع مستوى الثقة High وسبب الذكاء الاصطناعي.
الشكل 12. تفاصيل اقتراح من الذكاء الاصطناعي.
  1. 1مستوى الثقة والسبب.

الاقتراح من نوع History similar مصدره عملك أنت: فقد سبقت تسوية بند مماثل لهذا البند مع هذا النوع من المستندات. ضع المؤشر على الشارة لعرض ذلك البند.

لوحة History similar suggestion مع المعاملة المشابهة وتاريخها ومستندها ونسبة التشابه.
الشكل 13. تفاصيل اقتراح من نوع History similar.
  1. 1المعاملة المشابهة ومستندها.

لاستخدام اقتراح، افتح قائمة إجراءات الصف وانقر على أمر الإنشاء الخاص بالمستند المقترح. يُفتح المستند الجديد بالحساب وجهة الاتصال المقترحين. افحصهما، وانقر على Save & Reconcile.

مصروف جديد من بند Office Depot مع الحساب 507 Store Supplies من اقتراح الذكاء الاصطناعي.
الشكل 14. مصروف جديد بقيم الاقتراح.
  1. 1Pay From.
  2. 2GL Account. يأتي من الاقتراح.
  3. 3Amount.
  4. 4Save & Reconcile.

استبعاد بند وإلغاء تسويته

استخدم Exclude للبند الذي لا يمثل عملية حقيقية، مثل قيد عكسه البنك في نفس اليوم. ولا يُحتسب البند المستبعد في الرصيد. في قائمة إجراءات الصف، انقر على Exclude. ولإعادته، اضبط عامل التصفية Status على Excluded وانقر على Restore.

يزيل Unreconcile الربط الخاص بالبند الذي تمت تسويته. اضبط عامل التصفية Status على Reconciled، وانقر على Unreconcile في قائمة إجراءات الصف. ويبقى المستند في الدفاتر.

كل بنود أكتوبر بالحالتين Reconciled وExcluded، والفرق 0.00، وMark as Completed متاح.
الشكل 15. بنود الفترة بعد إنهاء العمل.
  1. 1Mark as Completed. متاح الآن.
  2. 2Filters. تبيّن الشارة أن عامل تصفية قد تغيّر.
  3. 3الأرقام: الفرق 0.00، ولا يوجد بند غير مُسوّى.
  4. 4بند سوّته قاعدة. ويذكر النص الصغير اسم القاعدة.
  5. 5بند مستبعد.
السؤال Unreconcile the transaction? Its documents are kept.
الشكل 16. سؤال الأمر Unreconcile.
  1. 1السؤال.

إضافة بند يدويًا

يضيف Add Transaction بندًا يدويًا، مثلًا عندما يكون البند مفقودًا من الملف. ويغيّر Edit وDelete في قائمة إجراءات الصف بندًا لم تتم تسويته.

نافذة New Bank Transaction مع Date وDescription وPayee وReference وAmount.
الشكل 17. نافذة New Bank Transaction.
  1. 1Date.
  2. 2Description.
  3. 3Payee.
  4. 4Reference.
  5. 5Amount.
الحقلمطلوبالغرض والقواعد
Dateمطلوببعد نهاية آخر فترة مكتملة، وليس قبل تاريخ بدء البنك.
Descriptionمطلوببحد أقصى 500 حرف.
Payeeاختياريبحد أقصى 200 حرف.
Referenceاختياريبحد أقصى 100 حرف.
Amountمطلوبالمبلغ الداخل إلى الحساب موجب. والمبلغ الخارج من الحساب سالب. ولا يمكن أن يكون صفرًا.

عندما يكون Difference يساوي 0.00 ولا يوجد بند غير مُسوّى، انقر على Mark as Completed. ويشرح دليل فترات التسوية الخطوة التالية.

الرسائل ومعانيها

الرسالةالسببالإجراء
... transaction(s) reconciled.تمت تسوية البنود.لا يلزم اتخاذ أي إجراء.
The bank transactions sum to ... and the journal posts sum to .... They must be equal.الإجماليان مختلفان.اختر حركات أخرى، أو صحّح المستند.
The transaction '...' is dated inside the completed reconciliation period ending .... Reopen that period first.تقفل الفترة المكتملة البند.أعد فتح الفترة أولًا.
The ... is reconciled with another bank transaction.يستخدم بند آخر هذه الحركة.اختر حركة أخرى.
The transaction is reconciled. Unreconcile it first.تمت تسوية البند.انقر على Unreconcile أولًا.
The document has no post on the bank account '...'. Choose that account for the bank side of the document.يستخدم المستند الجديد حسابًا آخر.اختر حساب البنك في المستند.
Amount can not be zero. Money into the account is positive, and money out is negative.المبلغ يساوي 0.اكتب مبلغ البند.
Daily AI limit reached. The daily limit is N requests.استنفدت الشركة طلبات الذكاء الاصطناعي الخاصة باليوم.أعد المحاولة في اليوم التالي، أو أنشئ المستند بنفسك.
Monthly AI limit reached. The monthly limit is N requests.استنفدت الشركة طلبات الذكاء الاصطناعي الخاصة بالشهر.أعد المحاولة في الشهر التالي، أو أنشئ المستند بنفسك.
The AI service is busy at the moment. This is usually temporary. Try again in a few minutes.الخدمة مشغولة.أعد المحاولة بعد بضع دقائق.
The AI could not suggest a document for this transaction.لم يقدّم الذكاء الاصطناعي مستندًا لهذا البند.أنشئ المستند بنفسك.

أسئلة وأجوبة

ما معنى تسوية بند كشف الحساب؟

تربط البند بالمستند في الدفاتر الذي يسجل نفس العملية. وعندها تصبح حالة البند Reconciled.

ما معنى Exact Match؟

مستند في الدفاتر يناسب بند كشف الحساب. حدّد البند وانقر على Reconcile. ولا يُنشأ مستند جديد.

كيف أسوّي إيداعًا واحدًا مع عدة إيصالات؟

افتح Find and Reconcile من قائمة إجراءات الصف الخاصة بالبند، وحدّد الحركات حتى يتساوى الإجماليان.

هل يغيّر الذكاء الاصطناعي دفاتري؟

لا. يكتفي الذكاء الاصطناعي بالاقتراح. تفتح أنت المستند، وتفحصه، وتنقر على Save & Reconcile.

كيف أتراجع عن التسوية؟

اضبط عامل التصفية Status على Reconciled، وانقر على Unreconcile في قائمة إجراءات الصف. ويبقى المستند في الدفاتر.