الانتقال إلى المحتوى الرئيسي

ملف البنك

يشرح هذا الدليل ملف البنك في MyCloudBook: معنى كل رقم، وكيفية قراءة حركات الدفاتر الخاصة ببنك، وكيفية مقارنة الدفاتر والبنك في يوم واحد.

نظرة عامة

يضم ملف البنك كل ما يخص بنكًا واحدًا. ويُفتح في تبويب خاص به يحمل اسم البنك. وتعرض اللوحة اليسرى البنك وأرقامه. وتضم التبويبات الداخلية العمل: Overview، وStatements، وReconciliation Periods، وBank Transactions & Reconcile، وLedger Posts، وSummary.

يشرح هذا الدليل اللوحة اليسرى والتبويبات Overview وLedger Posts وSummary. وللتبويبات الأخرى أدلة خاصة بها.

كيفية فتح ملف البنك

  1. في قائمة التنقل اليسرى، انقر على Banking.
  2. في تبويب Banks، انقر نقرًا مزدوجًا على البنك، أو انقر على Open في قائمة إجراءات الصف.

يعرض المثال Harbor Community Bank في Nov 06, 2026، مع استيراد كشف حساب نوفمبر وعدم تسويته بعد.

ملف بنك Harbor Community Bank مع اللوحة اليسرى، وبطاقات الأرقام الخمس، والرسمين البيانيين في تبويب Overview.
الشكل 1. ملف البنك مع تبويب Overview.
  1. 1تبويب البنك. تغلقه علامة x.
  2. 2زر إعادة التحميل. يعيد تحميل اللوحة والبطاقات.
  3. 3Edit. يفتح نافذة Edit Bank. وتحتوي قائمته على Delete.
  4. 4البنك: النوع، والعملة، والرقم، والحساب في الدفاتر، والحالة، وتاريخ البدء.
  5. 5الأرقام. تغيّر أيقونتا القلم تاريخ البدء والرصيد الافتتاحي.
  6. 6التبويبات الداخلية لملف البنك.
  7. 7LEDGER BALANCE. رصيد الحساب في الدفاتر.
  8. 8BANK BALANCE. الرصيد الافتتاحي مضافًا إليه الأموال الداخلة ومطروحًا منه الأموال الخارجة في المعاملات البنكية.
  9. 9DIFFERENCE. الرصيد البنكي ناقص رصيد الدفاتر. أخضر عند الصفر، وأحمر في غير ذلك.
  10. 10UNMATCHED LEDGER POSTS. حركات اليومية التي ليس لها معاملة بنكية.
  11. 11UNRECONCILED BANK TRANSACTIONS. المعاملات البنكية التي تنتظر إجراءك.
  12. 12Money In & Money Out (Ledger). أعمدة خضراء للأموال الداخلة، وأعمدة حمراء للأموال الخارجة. اختر 12 Months أو 30 Days.
  13. 13Balance (Ledger). رصيد الحساب على مدار الوقت.

الأرقام

القيمةالمعنى
رصيد الدفاترالمبلغ الذي تذكر الدفاتر أن الحساب يحتفظ به.
الرصيد البنكيالمبلغ الذي تذكر المعاملات البنكية في MyCloudBook أن الحساب يحتفظ به. ولا تُحتسب المعاملات المستبعدة. وفي بطاقة الائتمان، يكون المبلغ المستحق رقمًا سالبًا.
الفرقصفر عندما يتساوى المبلغ في الدفاتر والبنك. ووجود فرق أمر طبيعي ما دامت هناك معاملات في انتظار التسوية.
حركات الدفاتر غير المطابقةقيود في الدفاتر لم يُظهرها البنك بعد، مثل شيك لم يصرفه المورّد بعد.
المعاملات غير المُسوّاةبنود كشف الحساب التي لم تُطابق مع الدفاتر بعد.

في المثال، رصيد الدفاتر 3,268.85 والرصيد البنكي 3,649.55. ولم تتم تسوية بنود شهر نوفمبر بعد، لذلك تعرض البطاقة 5 معاملات، وما زال شيكان ضمن حركات الدفاتر غير المطابقة.

تبويب Ledger Posts

  1. في قائمة التنقل اليسرى، انقر على Banking.
  2. في تبويب Banks، انقر نقرًا مزدوجًا على البنك. يُفتح ملف البنك في تبويب خاص به يحمل اسم البنك.
  3. انقر على التبويب الداخلي Ledger Posts.

يعرض التبويب حركات اليومية للحساب البنكي، الأحدث أولًا. ويبيّن الحركات المطابقة مع البنك والحركات التي ما زالت في الانتظار. وإذا كان للبنك تاريخ بدء، فتُعرض الحركات اعتبارًا من ذلك التاريخ.

تبويب Ledger Posts لبنك Harbor Community Bank مع حركات تمت تسويتها وحركات غير مُسوّاة من شهري أكتوبر ونوفمبر 2026.
الشكل 2. تبويب Ledger Posts.
  1. 1All posts أو Unreconciled only.
  2. 2نوع المستند. تعرض علامة x جميع المستندات مرة أخرى.
  3. 3From. التاريخ الأول.
  4. 4To. التاريخ الأخير.
  5. 5البحث. اكتب رقم مستند، أو جزءًا من المرجع أو الوصف، واضغط Enter.
  6. 6Refresh.
  7. 7Document. النوع والرقم. والنقر المزدوج على الصف يفتح المستند.
  8. 8Status. Reconciled أو Unreconciled.
  9. 9Bank Transaction. تاريخ المعاملة البنكية المطابقة.

تحتوي قائمة إجراءات الصف على Unreconcile وOpen Document. يزيل Unreconcile الربط بالمعاملة البنكية. ويبقى المستند في الدفاتر.

تبويب Summary

  1. في قائمة التنقل اليسرى، انقر على Banking.
  2. في تبويب Banks، انقر نقرًا مزدوجًا على البنك. يُفتح ملف البنك في تبويب خاص به يحمل اسم البنك.
  3. انقر على التبويب الداخلي Summary.

يقارن التبويب بين الدفاتر والبنك في يوم واحد. يبدأ كل جانب برصيده، ثم يطرح البنود غير المطابقة. ويجب أن يتساوى المتبقي في الجانبين.

تبويب Summary لبنك Harbor Community Bank في Nov 06, 2026، مع الرصيدين المطابقين 3,353.85 في الجانبين وفرق 0.00.
الشكل 3. تبويب Summary.
  1. 1As of. يوم المقارنة. ويبدأ بتاريخ اليوم.
  2. 2BOOKS. رصيد الدفاتر، وقيود الدفاتر غير المطابقة، ورصيد الدفاتر المطابق.
  3. 3BANK. الرصيد البنكي، والمعاملات البنكية غير المطابقة، والرصيد البنكي المطابق.
  4. 4DIFFERENCE. الرصيد البنكي المطابق ناقص رصيد الدفاتر المطابق، مع ملاحظة.
  5. 5Unmatched ledger entries. قائمة القيود. والنقر على العنوان يخفي القائمة.
  6. 6Unmatched bank transactions. قائمة المعاملات.

يكون الشريط أخضر عندما تتفق الأرصدة ولا يتبقى شيء للمطابقة. ويكون أحمر عندما تتبقى بنود أو عندما تختلف الأرصدة. وتوضح ملاحظة الشريط الحالة التي أمامك.

يختلف DIFFERENCE في هذا التبويب عن الموجود في تبويب Overview. يقارن تبويب Overview الأرصدة الكاملة، لذلك تدخل البنود المعلّقة في الفرق الذي يعرضه. أما تبويب Summary فيطرح هذه البنود، لذلك يُظهر الفرق فيه اختلافًا حقيقيًا بين الدفاتر والبنك. وفي المثال، الفرق 0.00 وما زالت سبعة بنود معلّقة.

الرسائل ومعانيها

الرسالةالسببالإجراء
Matched balances agree. All transactions are matched.تتفق الدفاتر والبنك في هذا اليوم.لا يلزم اتخاذ أي إجراء.
Matched balances agree. N items remain unmatched (...).تتفق الأرصدة، وما زالت هناك بنود معلّقة.سوِّ البنود المعلّقة.
Matched balances differ. All transactions are matched, so an entry is missing on one side, or the opening balance is wrong.يختلف الجانبان، ولا يوجد شيء معلّق.افحص الرصيد الافتتاحي للبنك وتواريخ القيود.
Unreconcile the bank transactions of this post? The documents stay. Only the link is removed.نقرت على Unreconcile في تبويب Ledger Posts.انقر على Yes لإزالة الربط.

أسئلة وأجوبة

لماذا يختلف الرصيد البنكي عن رصيد الدفاتر؟

في العادة توجد بنود معلّقة: بنود كشف الحساب التي لم تتم تسويتها بعد، أو قيود لم يُظهرها البنك بعد. ويعرض تبويب Summary هذه البنود واحدًا تلو الآخر.

ما حركة الدفاتر غير المطابقة؟

حركة يومية في الحساب البنكي بلا معاملة بنكية، مثل شيك لم يصرفه المورّد بعد.

لماذا يختلف رقما Difference؟

يقارن تبويب Overview الأرصدة الكاملة. أما تبويب Summary فيطرح البنود المعلّقة، لذلك يُظهر الفرق فيه اختلافًا حقيقيًا.

كيف أزيل المطابقة؟

انقر على Unreconcile في قائمة إجراءات الصف الخاصة بالحركة. يبقى المستند في الدفاتر، ويعود بند كشف الحساب غير مُسوّى.

أين أغيّر تاريخ بدء البنك؟

انقر على أيقونة القلم بجانب تاريخ البدء في اللوحة اليسرى، أو انقر على Edit. ويشرح دليل البنوك القواعد.