الانتقال إلى المحتوى الرئيسي

كشوف الحساب البنكية

يشرح هذا الدليل كيفية استيراد كشف حساب بنكك إلى MyCloudBook، وكيفية متابعة الملف حتى تتم قراءته، وكيفية قراءة رسائله.

نظرة عامة

يُدخل تبويب Statements الخاص بالبنك كشف حساب البنك إلى MyCloudBook. ترفع الملف، ويقرأ MyCloudBook بنوده، ويصبح كل بند معاملة بنكية بالحالة Unreconciled. ويتبع الملف البنك، ويمكن أن يغطي أي فترة. ويحدد تاريخ كل معاملة فترة التسوية الخاصة بها.

يمكنك أيضًا كتابة بند يدويًا باستخدام Add Transaction. ويشرح دليل المعاملات البنكية والتسوية هذه النافذة.

كيفية فتح التبويب

  1. في قائمة التنقل اليسرى، انقر على Banking.
  2. في تبويب Banks، انقر نقرًا مزدوجًا على البنك. يُفتح ملف البنك في تبويب خاص به يحمل اسم البنك.
  3. انقر على التبويب الداخلي Statements.
تبويب Statements الفارغ لبنك Harbor Community Bank مع زر Import Statement ونص المعلومات.
الشكل 1. تبويب Statements لبنك جديد.
  1. 1Import Statement. يفتح لوحة الرفع.
  2. 2نص المعلومات في التبويب.

رفع ملف

  1. انقر على Import Statement.
  2. انقر على Select a file، أو اسحب الملف إلى المربع.
  3. انقر على Upload. يظهر الملف في القائمة بالحالة Pending.
  4. انتظر حتى تصبح الحالة Completed. يُعاد تحميل القائمة تلقائيًا.
لوحة الرفع في تبويب Statements مع الملف Harbor Community Bank 2026-10 Statement.ofx.
الشكل 2. لوحة الرفع.
  1. 1Import Statement. يغلق النقر الثاني اللوحة.
  2. 2مربع الملف. تبيّن علامة الاختيار الملف المختار.
  3. 3Upload.
  4. 4Cancel.

قواعد الملف

القاعدةالتفاصيل
أنواع الملفاتOFX وQFX وCSV وTXT وPDF وJPG وPNG وWEBP وGIF، بحجم يصل إلى 5 MB.
من يقرأ الملفيقرأ MyCloudBook ملفات OFX وQFX. وتقرأ خدمة ذكاء اصطناعي الأنواع الأخرى. وتذكر الشاشة مدة من 2 إلى 3 دقائق.
ملف واحد في كل مرةيأخذ كل رفع ملفًا واحدًا. ويمكن أن يغطي الملف شهرًا واحدًا أو عدة أشهر.
نفس الملف مرة أخرىيُرفض الملف الذي سبق رفعه لهذا البنك. احذف الاستيراد الأول لرفعه مرة أخرى.
بنك نشطيجب أن يكون البنك نشطًا.

يوفر بنكك عادةً كشف الحساب بصيغة OFX أو QFX أو CSV في خدماته المصرفية عبر الإنترنت. وتعطي هذه الملفات أفضل نتيجة. ويصلح أيضًا ملف PDF أو صورة واضحة لكشف الحساب.

تبويب Statements مع الملف الجديد والنص Processing, refreshing in 30 seconds.
الشكل 3. ملف في الانتظار.
  1. 1يُعاد تحميل القائمة تلقائيًا ما دام هناك ملف قيد الانتظار، ويعرض العداد الثواني.

قائمة الملفات

عندما تكون الحالة Completed، تكون البنود في تبويب Bank Transactions & Reconcile. انقر على صف لعرض رسائله. وفي المثال، أعطى الملف 13 بندًا، وكان أحد البنود قد سُوّي بالفعل بقاعدة ذات تطبيق تلقائي.

تبويب Statements مع ملف مكتمل واحد يضم 13 معاملة، ولوحة Messages مع رسالة واحدة.
الشكل 4. قائمة ملفات كشف الحساب.
  1. 1Import Statement.
  2. 2Statement File. اسم الملف.
  3. 3Status. راجع الجدول أدناه.
  4. 4Transactions. عدد البنود التي أضافها الاستيراد.
  5. 5Uploaded On. تاريخ الرفع ووقته.
  6. 6Messages. عدد رسائل الملف.
  7. 7لوحة Messages. تعرض رسائل الملف المحدد.
الحالةالمعنى
Pendingينتظر الملف قراءته.
Processingيقرأ MyCloudBook الملف الآن.
Completedتمت قراءة الملف، وبنوده موجودة في المعاملات البنكية.
Failedتعذرت قراءة الملف. وتذكر لوحة Messages السبب. ارفع الملف مرة أخرى، أو ارفع نسخة أخرى.
FileNotFoundالملف المخزَّن غير موجود. ارفع الملف مرة أخرى.

ما يفعله الاستيراد ببنود الملف:

  • يُتخطى البند الموجود بالفعل لهذا البنك، لذلك يمكن أن يتداخل ملفان. وتذكر رسالة العدد.
  • يُتخطى البند المؤرخ قبل تاريخ بدء التسوية، مع رسالة.
  • يُتخطى البند الواقع داخل فترة تسوية مكتملة، مع رسالة.
  • يُتخطى البند الذي ليس له تاريخ أو مبلغ، مع رسالة.
  • تعمل القواعد ذات التطبيق التلقائي على البنود الجديدة. ويشرحها دليل قواعد البنك.

قائمة إجراءات الصف

تحتوي قائمة إجراءات الصف للملف على عنصرين.

قائمة إجراءات الصف لملف كشف الحساب مع New Reconciliation Period from Statement وDelete Statement File.
الشكل 5. قائمة إجراءات الصف لملف كشف الحساب.
  1. 1New Reconciliation Period from Statement. يفتح نافذة الفترة بتاريخ آخر بند. متاح للملف المكتمل.
  2. 2Delete Statement File. يحذف الملف ومعاملاته بعد سؤال.

يمكن حذف الملف ما دام لم تتم تسوية أي من معاملاته ولم تقع أي منها داخل فترة مكتملة. ألغِ تسوية المعاملات، أو أعد فتح الفترة، أولًا.

الرسائل ومعانيها

الرسالةالسببالإجراء
The file '...' is uploaded successfully. Allow a few minutes for the import.قُبل الملف.انتظر حتى تصبح الحالة Completed.
Maximum allowed file size is 5 MB.حجم الملف أكبر من 5 MB.ارفع ملفًا أصغر، مثل شهر واحد.
Unsupported file type. Allowed: OFX, QFX, CSV, TXT, PDF, JPG, PNG, WEBP, GIF.الملف من نوع آخر.احفظ كشف الحساب بأحد هذه الأنواع.
This file was already uploaded for this bank on .... Delete that import first.يوجد نفس الملف لهذا البنك.احذف الاستيراد الأول، أو ارفع ملفًا آخر.
The bank is inactive. Activate it before you import a statement.حالة البنك هي Inactive.اضبط الحالة على Active.
The statement currency ... differs from the currency of the bank account.الملف بعملة أخرى.تأكد من أن الملف يخص هذا البنك.
The AI could not read the content of this file. Check that it is a bank statement.لا يمكن قراءة الملف بوصفه كشف حساب.ارفع نسخة أوضح.
... transaction(s) of the file already existed for the bank and were skipped.يتداخل الملف مع ملف سابق.لا يلزم اتخاذ أي إجراء.
... transaction(s) were reconciled by the rules with auto apply.سوّت القواعد ذات التطبيق التلقائي بنودًا.افحص البنود في تبويب Bank Transactions & Reconcile.
The statement has reconciled transactions. Unreconcile them before you delete the statement.تمت تسوية بند من بنود الملف.ألغِ تسوية البند أولًا.
The statement has transactions inside the completed reconciliation period ending .... Reopen that period before you delete the statement.أحد بنود الملف داخل فترة مكتملة.أعد فتح الفترة أولًا.

أسئلة وأجوبة

ما ملفات كشف الحساب التي يمكنني رفعها؟

ملفات OFX وQFX وCSV وTXT وPDF وJPG وPNG وWEBP وGIF بحجم يصل إلى 5 MB.

ما أفضل نوع ملف؟

ملف OFX أو QFX من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت لدى بنكك. ويصلح أيضًا ملف CSV أو PDF أو صورة واضحة.

هل يمكن أن يغطي الملف عدة أشهر؟

نعم. يحدد تاريخ كل معاملة فترة التسوية الخاصة بها.

ماذا يحدث عندما يتداخل ملفان؟

تُتخطى البنود الموجودة بالفعل لهذا البنك، وتذكر رسالة عددها.

كيف أصحح استيرادًا خاطئًا؟

احذف ملف كشف الحساب من قائمة إجراءات الصف، وارفع الملف الصحيح.