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Estados de cuenta bancarios

Esta guía explica cómo importar el estado de cuenta de tu banco en MyCloudBook, cómo seguir el archivo hasta que se lee y cómo leer sus mensajes.

Descripción general

La pestaña Statements de un banco trae el estado de cuenta del banco a MyCloudBook. Subes el archivo, MyCloudBook lee sus líneas y cada línea se convierte en una transacción bancaria con el estado Unreconciled. Un archivo pertenece al banco y puede cubrir cualquier período. La fecha de cada transacción determina su período de conciliación.

También puedes escribir una línea manualmente con Add Transaction. La guía Transacciones bancarias y conciliación explica esta ventana.

Cómo abrir la pestaña

  1. En la navegación izquierda, haz clic en Banking.
  2. En la pestaña Banks, haz doble clic en el banco. El perfil del banco se abre en su propia pestaña, con el nombre del banco.
  3. Haz clic en la pestaña interna Statements.
La pestaña Statements vacía de Harbor Community Bank con el botón Import Statement y el texto de información.
Figura 1. La pestaña Statements de un banco nuevo.
  1. 1Import Statement. Abre el panel de carga.
  2. 2El texto de información de la pestaña.

Subir un archivo

  1. Haz clic en Import Statement.
  2. Haz clic en Select a file, o arrastra el archivo al cuadro.
  3. Haz clic en Upload. El archivo aparece en la lista con el estado Pending.
  4. Espera hasta que el estado sea Completed. La lista se recarga automáticamente.
El panel de carga de la pestaña Statements con el archivo Harbor Community Bank 2026-10 Statement.ofx.
Figura 2. El panel de carga.
  1. 1Import Statement. Un segundo clic cierra el panel.
  2. 2El cuadro del archivo. Una marca de verificación indica el archivo elegido.
  3. 3Upload.
  4. 4Cancel.

Las reglas de un archivo

ReglaDetalles
Tipos de archivoOFX, QFX, CSV, TXT, PDF, JPG, PNG, WEBP y GIF, hasta 5 MB.
Quién lee el archivoMyCloudBook lee los archivos OFX y QFX. Un servicio de IA lee los demás tipos. La pantalla indica que debes esperar de 2 a 3 minutos.
Un archivo a la vezCada carga admite un archivo. Un archivo puede cubrir un mes o varios meses.
El mismo archivo otra vezSe rechaza un archivo que ya se subió para este banco. Elimina la primera importación para volver a subirlo.
Banco activoEl banco debe estar activo.

Normalmente tu banco ofrece el estado de cuenta en formato OFX, QFX o CSV en su banca en línea. Estos archivos dan el mejor resultado. Un PDF o una imagen clara del estado de cuenta también funcionan.

La pestaña Statements con el archivo nuevo y el texto Processing, refreshing in 30 seconds.
Figura 3. Un archivo en espera.
  1. 1La lista se recarga sola mientras un archivo está en espera, y el contador muestra los segundos.

La lista de los archivos

Cuando el estado es Completed, las líneas están en la pestaña Bank Transactions & Reconcile. Haz clic en una fila para ver sus mensajes. En el ejemplo, el archivo dio 13 líneas, y una regla con Auto apply ya concilió una línea.

La pestaña Statements con un archivo completado de 13 transacciones y el panel Messages con un mensaje.
Figura 4. La lista de los archivos del estado de cuenta.
  1. 1Import Statement.
  2. 2Statement File. El nombre del archivo.
  3. 3Status. Consulta la tabla de abajo.
  4. 4Transactions. El número de líneas que agregó la importación.
  5. 5Uploaded On. La fecha y la hora de la carga.
  6. 6Messages. El número de mensajes del archivo.
  7. 7El panel Messages. Muestra los mensajes del archivo seleccionado.
EstadoSignificado
PendingEl archivo está en espera de lectura.
ProcessingMyCloudBook está leyendo el archivo.
CompletedEl archivo se leyó y sus líneas están en las transacciones bancarias.
FailedNo se pudo leer el archivo. El panel Messages indica el motivo. Vuelve a subir el archivo, o sube otra copia.
FileNotFoundNo se encuentra el archivo guardado. Vuelve a subir el archivo.

Lo que hace la importación con las líneas de un archivo:

  • Una línea que el banco ya tiene se omite, por lo que dos archivos pueden superponerse. Un mensaje indica el número.
  • Una línea con fecha anterior a la fecha de inicio de la conciliación se omite, con un mensaje.
  • Una línea dentro de un período de conciliación completado se omite, con un mensaje.
  • Una línea sin fecha o sin importe se omite, con un mensaje.
  • Las reglas con Auto apply se ejecutan en las líneas nuevas. La guía Reglas bancarias las explica.

El menú de la fila

El menú de la fila de un archivo contiene dos opciones.

El menú de la fila de un archivo del estado de cuenta con New Reconciliation Period from Statement y Delete Statement File.
Figura 5. El menú de la fila de un archivo del estado de cuenta.
  1. 1New Reconciliation Period from Statement. Abre la ventana del período con la fecha de la última línea. Disponible para un archivo completado.
  2. 2Delete Statement File. Elimina el archivo y sus transacciones después de una pregunta.

Un archivo se puede eliminar mientras ninguna de sus transacciones esté conciliada ni dentro de un período completado. Primero deshaz la conciliación de las transacciones o reabre el período.

Mensajes y su significado

MensajeCausaQué hacer
The file '...' is uploaded successfully. Allow a few minutes for the import.El archivo se aceptó.Espera hasta que el estado sea Completed.
Maximum allowed file size is 5 MB.El archivo tiene más de 5 MB.Sube un archivo más pequeño, por ejemplo de un mes.
Unsupported file type. Allowed: OFX, QFX, CSV, TXT, PDF, JPG, PNG, WEBP, GIF.El archivo es de otro tipo.Guarda el estado de cuenta en uno de estos tipos.
This file was already uploaded for this bank on .... Delete that import first.El mismo archivo ya existe para el banco.Elimina la primera importación, o sube otro archivo.
The bank is inactive. Activate it before you import a statement.El estado del banco es Inactive.Cambia el estado a Active.
The statement currency ... differs from the currency of the bank account.El archivo tiene otra moneda.Comprueba que el archivo pertenece a este banco.
The AI could not read the content of this file. Check that it is a bank statement.El archivo no se puede leer como un estado de cuenta.Sube una copia más clara.
... transaction(s) of the file already existed for the bank and were skipped.El archivo se superpone con un archivo anterior.No se requiere ninguna acción.
... transaction(s) were reconciled by the rules with auto apply.Las reglas con Auto apply conciliaron líneas.Revisa las líneas en la pestaña Bank Transactions & Reconcile.
The statement has reconciled transactions. Unreconcile them before you delete the statement.Una línea del archivo está conciliada.Primero deshaz la conciliación de la línea.
The statement has transactions inside the completed reconciliation period ending .... Reopen that period before you delete the statement.Una línea del archivo está en un período completado.Primero reabre el período.

Preguntas y respuestas

¿Qué archivos del estado de cuenta puedo subir?

Archivos OFX, QFX, CSV, TXT, PDF, JPG, PNG, WEBP y GIF de hasta 5 MB.

¿Qué tipo de archivo es el mejor?

Un archivo OFX o QFX de la banca en línea de tu banco. Un archivo CSV, un PDF o una imagen clara también funcionan.

¿Un archivo puede cubrir varios meses?

Sí. La fecha de cada transacción determina su período de conciliación.

¿Qué pasa cuando dos archivos se superponen?

Las líneas que el banco ya tiene se omiten, y un mensaje indica el número.

¿Cómo corrijo una importación incorrecta?

Elimina el archivo del estado de cuenta con el menú de su fila y sube el archivo correcto.